キャリア計画

ファイナンシャルアドバイザーは何をしますか?

給与、必要なスキルなどについて学ぶ

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バランス/アレクサンドラゴードン



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ファイナンシャルアドバイザーは、家の購入、子供の教育費の支払い、退職など、クライアントが短期および長期の財務目標を計画するのを支援します。彼らはまた、投資、税金、保険のアドバイスを提供するかもしれません。

ファイナンシャルアドバイザーは、投資機会の調査と分析、および投資戦略を検討するためにクライアントや潜在的なクライアントとのミーティングに多くの時間を費やしています。

ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任

ファイナンシャルアドバイザーの典型的な職務は次のとおりです。

  • 市場調査
  • 市場分析
  • クライアントを募集し、勧誘する
  • クライアントのニーズと目標を評価する
  • 戦略を推奨する
  • 戦略を実行する
  • アカウントを監視する
  • 新しい機会を特定する
  • 証券取引委員会の規制に従う

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの財務状況を評価し、推奨事項を作成することにより、個人の投資戦略を支援します。アドバイザーはしばしばクライアントのために戦略を実行します。クライアントのニーズは、短期的目標と長期的目標の両方を含めて変化する可能性があり、アドバイザーはすべてのニーズに対応する戦略を提示する必要があります。たとえば、クライアントは、将来わずか数年になる可能性のある子供の大学の費用を節約することに加えて、退職基金を構築したい場合があります。

成功するためには、ファイナンシャルアドバイザーは投資市場を深く理解し、最高の株式、債券、またはファンドを特定するためのコツを持っている必要があります。

特に始めたばかりのときは、新しいクライアントを募集することも仕事の大きな部分です。ファイナンシャルアドバイザーは、従来の広告、郵送、またはコールドコールを通じてこれを達成します。また、財務計画に関するセミナーを開催したり、他の人が開催したセミナーで講演したりする場合もあります。ファイナンシャルアドバイザーが顧客基盤を構築するとき、彼らの現在の顧客が彼らが受けている投資アドバイスに満足していると仮定すると、彼らは口コミを通じて彼らのビジネスを構築するためにより多くのことをすることができます。

ファイナンシャルアドバイザーの給与

独立系ファイナンシャルアドバイザーは通常、顧客の資産の価値に基づいて手数料を請求することでお金を稼ぎます。多くの場合、企業で働くファイナンシャルアドバイザーには、給与とボーナスが支払われます。

  • 年俸の中央値: 89,330ドル
  • 上位10%の年俸: 208,000ドル
  • 下位10%の年俸: 44,100ドル

この給与データには、潜在的なボーナスは含まれていません。

教育、トレーニング、および認定

ファイナンシャルアドバイザーがビジネスを始めるのに特定の研究分野は必要ありませんが、専門家の成長と進歩は、適切な資格と学士号に依存することがよくあります。

  • 教育: 少なくとも、ファイナンシャルアドバイザーは 学士号 、および財務、経済学、および会計は、一般的に、この分野で始めるための最良の道を表しています。の修士号を取得する 経営管理 または財務の修士号は、進歩またはクライアントのマーケティングと採用に役立ちます。
  • 認定: 株式、債券、保険証券などの金融商品を販売する人は誰でも必要です ライセンス そうするには。クライアントの投資を管理するファイナンシャルアドバイザーは、彼らが働いている会社の規模に応じて、州またはSECのいずれかに登録する必要があります。多くのファイナンシャルアドバイザーは、から認定ファイナンシャルプランナーの資格を取得します 公認ファイナンシャルプランナー(CFP)理事会 。この 試験に合格する必要があります 最初に学士号を取得し、財務計画で3年の経験を積んだ後。

ファイナンシャルアドバイザーのスキルと能力

ファイナンシャルアドバイザーは、市場のパフォーマンスと投資戦略に関する専門知識を必要としますが、クライアントの採用とアドバイスの提供が仕事の大部分を占めるため、優れた人材スキルも必要です。これらは、ファイナンシャルアドバイザーが持つべきいくつかの貴重なスキルです。

  • 分析的思考: 仕事の多くは、データを追跡し、さまざまな株式、債券、ファンドの将来のパフォーマンスを予測することを含みます。ファイナンシャルアドバイザーはこれを適用できる必要があります 批判的思考 クライアントのニーズに合わせて。これらのニーズを評価するには、クライアントがどこにいるのか、どこになりたいのか、そこに到達するのにどれだけの時間が必要なのかを分析することも含まれます。
  • コミュニケーション: クライアントと見込み客と1対1で仕事をすることは仕事の大きな部分です。これには良いものが含まれます 聞いている ファイナンシャルアドバイザーがクライアントの目標を完全に理解することが重要であるため、スキル。ファイナンシャルアドバイザーが新しい顧客を引き付けるためにセミナーやワークショップに参加する場合、人前で話すことも要因です。
  • コンピュータのスキル: 市場データを追跡するために複数のコンピュータープログラムが利用可能であり、ファイナンシャルアドバイザーはこれらのいずれかまたはすべてを効率的に行う必要があります。 MicrosoftのExcelなどのスプレッドシートソフトウェアの専門知識は、この仕事にとって重要です。
  • セールスマンシップ: クライアントは、彼らが彼らのファイナンシャルアドバイザーから得ているどんなアドバイスも彼らのお金のための最良の戦略を表すと確信する必要があります。クライアントが提供しているアドバイスが最善の行動である理由をクライアントに示すことができるのは、ファイナンシャルアドバイザーの責任です。

仕事の見通し

ファイナンシャルアドバイザーの雇用の伸びは、2029年までに約4%になると予測されています。これは、平均してすべての仕事の成長率と同じです。予想される成長は、主に個人年金口座の増加と従来の年金基金の減少によるものです。

作業環境

作業の大部分はオフィスで費やされ、デスクからのデータを分析します。ファイナンシャルアドバイザーはまた、クライアントや見込み客と会う必要があり、それらの会議はオフィスまたはクライアントの家で行うことができます。セミナーやワークショップには、ある程度の移動が必要になる場合があります。

仕事のスケジュール

ほとんどの場合、ファイナンシャルアドバイザーは標準的な営業時間内に勤務しますが、クライアントのスケジュールに対応するために、夜間や週末が必要になる場合があります。セミナーやワークショップも一般的に夜や週末に開催されます。

仕事を得る方法

勉強

ビジネス、金融、さらには法律の学位が最も一般的です。

経験

ファイナンシャルアドバイザーは通常、経験豊富なアドバイザーの下で1年以上働きます。

認証

CFPクレデンシャルは、3年間の作業の後に取得できるため、ファイナンシャルアドバイザーの市場性が高まります。

類似のジョブの比較

ファイナンシャルアドバイザーとして働くことに興味がある人は、次の職業のいずれかに興味があるかもしれません。年俸の中央値が含まれています。

  • 予算アナリスト: 78,970ドル
  • 金融アナリスト: 83,660ドル
  • 財務管理者: $ 134,180

記事の出典

  1. 労働統計局。 ' パーソナルファイナンシャルアドバイザーは何をしますか 。」 2021年8月17日にアクセス。

  2. 労働統計局。 ' 支払い 。」 2021年8月17日にアクセス。

  3. 労働統計局。 ' パーソナルファイナンスアドバイザーになる方法 。」 2021年8月17日にアクセス。

  4. 認定ファイナンシャルプランナーボード。 ' 認証プロセス 。」 2021年8月17日にアクセス。

  5. 労働統計局。 ' 仕事の見通し 。」 2021年8月17日にアクセス。

  6. 労働統計局。 ' 作業環境 。」 2021年8月17日にアクセス。

  7. 労働統計局。 ' 同様の職業 。」 2021年8月17日にアクセス。