財務経歴

ファイナンシャルアドバイザーになるためのFINRAの役割

財務情報を勉強している青年実業家

••• ridvan_celik /ゲッティイメージズ



金融業界規制当局(FINRA)は、2007年7月に全米証券業協会(NASD)がニューヨーク証券取引所(NYSE)の自主規制機能と統合したときに設立されました。

FINRA試験

FINRAはの長いリストを管理します 試験 これは、メンバーファームで重要な地位を占める人々にとって最も重要な資格の1つです。一部の仕事では、複数の試験に合格して複数の認定を取得する必要がある場合があります。ほとんどのFINRA認定では、業界の発展に追いついてきたことを証明するために、数年ごとに再テストする必要があります。

FINRAテストを受ける

個人としてFINRAテストを受けることはできません。代わりに、FINRAメンバーファームがスポンサーになっている必要があります。したがって、あなたの雇用主はあなたの仕事に応じてあなたが合格する必要があるテストを決定します。 FINRAテストのトレーニングは通常、自習によるものですが、一部の雇用主は社内で準備クラスを提供する場合があります。

上記のように、雇用主を変更して、必要なFINRA認定をまだ取得していない新しい仕事に異動しようとすると、問題が発生する可能性があります。あなたの新しい会社は、事実上、偶発的にあなたを雇うでしょう。一方、テストに合格しないと、困難な状況に陥る可能性があります。

シリーズ7: The シリーズ7一般証券代表 資格はおそらく最もよく知られており、必須です ファイナンシャルアドバイザー およびその他の特定の営業職。

シリーズ6: シリーズ6の資格 保有者は、シリーズ7よりもはるかに限定された一連の投資商品で取引を行うことができます。これらは基本的に、投資信託や変額年金などのパッケージ投資商品に限定されます。

シリーズ63および66: シリーズ63と シリーズ66 試験は州の証券規制を対象としており、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーのポジションでも必要になる場合があります。

シリーズ65: シリーズ65は、保有者が投資顧問の代表者となる資格を与える統一投資顧問法試験です。

NASAA

シリーズ63、65、66の試験はFINRAによって管理されていますが、別の組織である 北米証券監督者協会(NASAA) 。また、ほとんどのFINRAテストとは異なり、FINRAメンバーファームがスポンサーになる必要はありません。 シリーズ63を取る 、65または66。多くの州は、他のさまざまな資格を受け入れています。 CFP または CFA 、シリーズ65に合格する代わりにまたは 66試験